Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine

<p>Avant tout, assurez-vous que le cabinet est <strong>immatriculé à l'ORIAS</strong>, le registre officiel des intermédiaires. Chaque fiche de cet annuaire affiche le numéro d'immatriculation et sa date de vérification ; un cabinet radié y est signalé comme tel.</p> <p>La méthode pas à pas est détaillée dans notre guide <a href="/guides/verifier-orias/">Vérifier l'enregistrement ORIAS</a>.</p>

<p>Un conseiller peut être rémunéré de deux façons, souvent combinées :</p> <ul><li><strong>des honoraires</strong> facturés directement au client, gage d'indépendance ;</li> <li><strong>des rétrocessions</strong> versées par les sociétés dont il place les produits.</li></ul> <p>Demandez toujours comment votre conseiller est payé : c'est ce qui révèle d'éventuels conflits d'intérêts.</p>

<p>Tous les cabinets ne couvrent pas les mêmes sujets : immobilier, assurance-vie, retraite, transmission, fiscalité, non-coté. Vérifiez que la spécialité du cabinet correspond à votre besoin.</p> <p>Regardez aussi ses statuts : un cabinet qui cumule CIF et courtier peut vous conseiller sur un périmètre plus large. La différence est expliquée dans notre guide <a href="/guides/cgp-cif-courtier/">CGP, CIF, courtier</a>.</p>