Quelle différence entre un CGP, un CIF et un courtier ?

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) accompagne globalement la gestion d'un patrimoine ; c'est le plus souvent aussi un conseiller en investissements financiers (CIF), un statut réglementé qui autorise le conseil sur les placements financiers. Le courtier, lui, intermédie en assurance ou en crédit. Un même cabinet cumule fréquemment plusieurs de ces agréments.

Un cabinet peut-il avoir plusieurs statuts à la fois ?

Oui, et c'est même fréquent. Un même cabinet est souvent à la fois CIF, courtier en assurance et courtier en crédit - ce qui lui permet de couvrir placements, assurance-vie et crédit immobilier.

CGP, CIF, courtier : quelles différences ?

CGP, CIF, COBSP, COA… derrière ces sigles se cachent des métiers et des statuts différents, qu'un même cabinet cumule souvent. Voici comment les distinguer.

« Conseiller en gestion de patrimoine » décrit une activité - accompagner globalement un patrimoine - plus qu'un statut réglementé. Pour exercer, un CGP s'appuie sur un ou plusieurs statuts encadrés.

Le conseiller en investissements financiers (CIF) est un statut réglementé par l'AMF qui autorise le conseil sur les placements financiers. La plupart des CGP sont des CIF : dans cet annuaire, les deux pages sont d'ailleurs fusionnées.

Le courtier intermédie en assurance (COA) ou en crédit (COBSP). Beaucoup de cabinets de gestion de patrimoine détiennent ces agréments en plus du statut CIF, pour couvrir l'assurance-vie ou le crédit immobilier. Le détail de chaque sigle figure dans le <a href="/glossaire/">glossaire</a>.

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